Fondateur et dirigeant de R&D Patrimoine, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine basé à La Rochelle, j’accompagne depuis 2023 des particuliers, retraités et dirigeants d’entreprise dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.

Mon parcours académique m’a donné une double compétence rare, à la croisée du droit, de la finance et de la gestion patrimoniale : un Master en Gestion de Patrimoine obtenu à Excelia Business School, complété par un Master en Droit, Économie, Gestion — mention Finance — à l’Université de Poitiers, ainsi qu’un MBA de l’ESG UQAM à Montréal, qui m’a ouvert une perspective internationale sur les marchés financiers. Je suis titulaire des statuts CIF, COA, COBSP et de la Carte T, et membre inscrit à la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF), garantissant un exercice encadré, transparent et conforme aux exigences réglementaires de la profession.

Une conviction : rendre le conseil patrimonial accessible

Trop souvent perçue comme réservée à une élite, la gestion de patrimoine devrait au contraire être un outil au service de chacun, quel que soit le niveau de patrimoine de départ. C’est cette conviction qui a motivé la création de R&D Patrimoine : proposer un accompagnement à la fois technique, pédagogique et sur mesure, où chaque recommandation est expliquée, justifiée et adaptée à la situation réelle du client, jamais imposée par un produit ou une commission.

Cet engagement pédagogique se retrouve au-delà de mon activité de conseil : j’interviens régulièrement dans des écoles et établissements d’enseignement supérieur pour sensibiliser les jeunes à l’éducation financière, et j’accompagne bénévolement des porteurs de projet en tant que superviseur pour l’association Apprendre pour Entreprendre.

Une méthode structurée autour de l’écoute

Chaque client, chaque objectif de vie est différent. Avant toute recommandation, je prends le temps de comprendre le profil, les priorités, l’horizon et la tolérance au risque de la personne que j’accompagne. Cette écoute initiale est suivie d’un diagnostic patrimonial complet et chiffré, puis d’une stratégie personnalisée, dont les coûts et les modalités sont détaillés en toute transparence. L’accompagnement se poursuit ensuite dans la durée, avec un suivi régulier permettant d’ajuster les préconisations à mesure que la situation du client évolue.

Des solutions adaptées à chaque étape de vie

Mon expertise couvre l’ensemble des grands enjeux patrimoniaux :

• Réduction de la fiscalité, via des dispositifs adaptés (Malraux, déficit foncier, monuments historiques, Denormandie, Girardin) permettant de diminuer efficacement l’imposition tout en dégageant des marges de manœuvre pour d’autres projets.
• Préparation de la retraite, à travers une anticipation sérieuse et un plan personnalisé sécurisant les revenus futurs.
• Financement des études des enfants, avec une planification adaptée des coûts éducatifs.
• Financement et optimisation d’une acquisition immobilière, en intégrant les meilleurs leviers de financement et solutions fiscales.
• Transmission de patrimoine, organisée pour assurer une continuité familiale fluide et fiscalement optimisée.
• Dynamisation du patrimoine, par des stratégies d’investissement diversifiées : assurance vie (y compris luxembourgeoise), PER, épargne salariale, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres, SCPI, LMNP, private equity, FCPI/FCPR/FIA, groupements forestiers.
• Protection de la famille, grâce aux outils de prévoyance adaptés à chaque situation.

Je m’adresse en particulier à deux profils : les retraités et futurs retraités disposant d’un capital à faire fructifier ou à transmettre, et les chefs d’entreprise souhaitant optimiser le statut de leur société, leur rémunération et leur patrimoine professionnel comme personnel, un domaine où ma spécialisation en ingénierie patrimoniale prend tout son sens.

Un cabinet ancré localement

Basé au cœur de La Rochelle, R&D Patrimoine accompagne aujourd’hui une cinquantaine de clients actifs sur l’ensemble du bassin de La Rochelle et de la Charente-Maritime, avec la volonté de construire des relations de confiance durables, fondées sur la transparence et la disponibilité — le cabinet est joignable du lundi au vendredi, de 10h à 19h.

Que vous souhaitiez faire un point sur votre situation, explorer une problématique précise ou simplement échanger sur vos objectifs, je serai heureux d’en discuter avec vous lors d’un premier rendez-vous, gratuit et sans engagement.